¿Qué tal? bienvenido un día mas al blog, en el día de hoy te voy a enseñar las diferentes maneras que existen para generar ingresos pasivos con criptomonedas y las ventajas y desventajas de cada una de ellas.
Por suerte hay muchas formas de ganar dinero de forma pasiva con criptomonedas, sin embargo la mayoría de gente no entiende cuales son las principales diferencias entre ellas asi que si me lo permites ¡Empezamos!
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Las 4 Formas de Conseguir ingresos Pasivos con Criptomonedas
MÉTODO | SEGURIDAD | RENTABILIDAD | IMPERMANENT LOSS | GESTIÓN ACTIVA | CUSTODIA |
STAKING | MUY ALTA | BAJA | NO EXISTE | NO | BLOQUEADO EN LA BLOCKCHAIN |
YIELD FARMING | BAJA - ALTA | MUY ALTA | EXISTE | SI | BLOQUEADO EN UN SMART CONTRACT |
STAKING DEFI | BAJA - ALTA | MUY ALTA | NO EXISTE | SI | BLOQUEADO EN UN SMART CONTRACT |
LENDING | MEDIA - ALTA | MEDIA | NO EXISTE | NO | BLOQUEADO EN UN SMART CONTRACT |
STAKING (CEX) | BAJA - MEDIA | BAJA | NO EXISTE | NO | CUSTODIA DEL CEX |
Staking
Consiste en bloquear tus criptomonedas dentro de un nodo validador en una red Proof of Stake y generar unos rendimientos de manera anual de forma 100% pasiva.
Ventajas
- La principal ventaja que tiene el Staking es que como tu estás metiendo tus criptomonedas en un nodo validador de la blockchain tiene una seguridad muy alta y es prácticamente imposible que suceda un hackeo.
- No existe el impermanent loss
- La custodia sigue siendo tuya, simplemente esta bloqueado en la blockchain pero si lo haces desde la wallet del proyecto como polkadot.js y no desde un cex.
Desventajas
- El punto negativo es que teniendo en cuenta la rentabilidad del sector de las criptomonedas la rentabilidad respecto a otros métodos es baja (aunque sigue siendo altísima respecto al mercado bursátil tradicional)
Por ejemplo: Compras DOT y lo pones a hacer Staking a una rentabilidad del 14% anual respecto a la unidad de Polkadot, en este caso si tuvieses 100 DOT te estarán dando 14 más independientemente del precio.
A tener en cuenta que si durante este tiempo que has tenido tus DOT bloqueados su precio sube también ganarás por esta subida ya que siguen siendo tus criptomonedas.
Yield Farming
El yield farming consiste en aportar liquidez a un protocolo defi como por ejemplo shushiswap, pancakeswap o uniswap y que con esta liquidez que se utiliza para los intercambios y a cambio este te recompensa con sus token.
Ventajas
- En cuanto a seguridad puede ser desde muy alta hasta muy baja ya que depende de como de bien esté programado el smartcontract de este protocolo, si no tiene vulnerabilidades será altísima pero si no puede ser muy riesgosa.
Aquí la clave sería aprender a analizar un contrato inteligente o saber leer una auditoria y entender que fallos tiene y si son o no graves.
- No hay ninguna fuente de ingresos pasiva en ningún sector que dé la rentabilidad que da el yield farming donde la mayoría de las pools están por encima del 100% anual.
En mi opinión lo ideal seria buscar rentabilidades por encima del 100% anual algo que considero que se puede conseguir de manera conservadora, además no siempre van a mantenerse estas rentabilidades ya que tarde o temprano las grandes ballenas entrarán a aportar liquidez y se acabará.
Por ejemplo: fijaos en la imagen como algunas llegan al 300% anual (cuidado ya que muchas de estos token son shitcoins que se irán a 0)
Desventajas
- Necesita una gestión activa ya que los farming que encuentras hoy puede que no sean tan rentables a lo largo del tiempo pues la rentabilidad cambia a medida que mas gente aporta liquidez al protocolo.
- Es la única estrategia donde existe el impermanent loss.
Staking DeFi
El staking Defi hay que diferenciarlo del staking principal porque en las defi se llama staking también a esto pero hay que diferenciarlo, por ejemplo en pancakeswap puedes hacer staking de una sola criptomonedas como $CAKE bloqueándola en la plataforma sin embargo estas no se utilizan para validar transacciones en la blockchain ya que estas plataformas ni siquiera tienen blockchain solo son smart contract que forman una aplicación.
Realmente a nivel practico para el nosotros es lo mismo que el Yield Farming pero sin Impermanent loss a cambio de unos rewards en el token nativo del protocolo.
Por ejemplo: En la sección de pools de pancakeswap encontramos staking de $CAKE el token de la plataforma y como ya entenderás este no se utiliza para validar nada ya que la blockchain de pancakeswap es binance smart chain y el staking para validar dentro de esta se hace con su criptomoneda $BNB por eso es staking Defi y no “Staking normal”
Lending
El lending consiste en bloquear el capital dentro de un smart contract que por norma general tienen una buena seguridad (aunque también deberíamos analizar las auditorias), no tiene impermanent loss porque aportamos liquidez en una única criptomoneda y la rentabilidad es media.
Personalmente yo solo suelo utilizar ingresos pasivos en lending para depositar stablecoin.
Si valoramos Riesgo / Beneficio es insuperable estaríamos ganando un 40% al año, no hay nada en otro sector que compita con esto.
Por ejemplo: Cuando quiero establecer una estrategia para generar rentabilidad de forma super pasiva, en Vires.finance dan una rentabilidad de hasta el 40% anual en USDT algo muy alto si tenemos en cuenta que no hay riesgo de fluctuación de precio en estas monedas pues es igual que si metieses dólares o euros.
Staking (CEX)
El staking en exchanges centralizados difiere del primero que hemos visto en que la custodia la tienen la propia plataforma y no nosotros, es similar a la rentabilidad que te daría un banco tradicional pero mucho mas alta (aunque baja respecto al resto de métodos vistos)
Por ejemplo: En blockfi te pagan simplemente por tener tus criptomonedas dentro de su plataforma, actualmente con USDT te dan un 9,5% APY. El riesgo es muy bajo ya que podemos hacerlo con stablecoins.
Aunque la rentabilidad no es muy alta hay que tener en cuenta que no hay riesgo, es como holdearlo en tu wallet pero sin tener la custodia de tus criptomonedas, algo que no me gusta personalmente pero que para personas mayores que no quieran preocupaciones puede ser interesante.
Conclusión
Tras ver todas las estrategias te voy a dar un ejemplo de cuando yo usaría una u otra:
Si lo que buscas es una estrategia de ingresos pasivos con criptomonedas super segura y a largo plazo con una rentabilidad interesante yo me iría al staking, compraría criptomonedas con una buena proyección a futuro como DOT, ETH, COSMOS, LUNA y que te den una rentabilidad en staking interesante y las dejaría haciendo interés compuesto durante años.
Si lo que buscas es generar al menos un 10% – 15% mensual de ingresos pasivos y no te importa tener que estudiar mas sobre criptomonedas y convertirte en un experto iría al Yield Farming ya que es sin duda la mejor forma de generar ingresos pasivos y no hay nada que lo supere si tienes el conocimiento para hacerlo.
El lending lo veo interesante sobre todo cuando quieres crear una estrategia con el minimo riesgo y super conservador porque te vas a uno de stablecoins (que es como yo lo hago siempre) y te olvidas.
Por último el Staking en Cex yo personalmente no lo utilizo, quizás sería interesante para super principiantes o personas mayores pero viendo al rentabilidad no lo utilizo mucho.
Viendo el contexto global creo que es bastante evidente que a través de staking, yield farming y lending se pueden generar buenos rendimientos anuales en el ecosistema de las criptomonedas, no sabemos cuanto durará pero